StudyAML現已更名為VYKN Academy。 同一班實務專家,同一個平台,整套監管課程體系統一於一個名稱之下。 有何改變
VYKNVYKN
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合規培訓及監督平台

證明您的合規培訓確實有效

監管機構不再只問您有否培訓員工,而是問培訓是否有效。VYKN提供司法管轄區專屬的反洗錢(AML)及監管培訓,衡量培訓是否真正奏效,並為合規主管及董事會提供如今必須出示的證據。

由在金融服務業擁有合共140年以上經驗的實務專家建構。深受開曼群島、英國、海峽群島及香港的受規管機構信賴。

完成概覽示意數據
完成率94%
有風險7
逾期2
開曼群島
準時
英國
準時
香港
7天
澤西
準時
盧森堡
逾期

按司法管轄區劃分的期限風險,即合規主管在VYKN Assure中所見的畫面。

33+個司法管轄區,每一個均按當地法規義務編寫
300+個情境式課程,涵蓋整個課程體系
140+年團隊實務經驗
100%由實務專家建構,絕不外判予一般供應商
問題所在

完成證書並非證據。您的監管機構早已知道。

大多數合規培訓至今仍只產生一個數字:誰完成了課程。FATF(財務行動特別組織)的成效標準、英國及歐盟監管機構以及貴公司董事會如今提出的是更深入的問題,而學習管理系統從來不是為回答這個問題而建。

一個平台,兩條產品線

以VYKN Academy培訓。以VYKN Assure證明。

培訓失效有兩個原因:員工不知道,或員工不在乎。內容解決第一個問題。只有衡量及問責才能解決第二個問題。VYKN在同一平台、同一登入、同一記錄上同時做到兩者,令學員所理解的內容直接轉化為董事會所能看見的資訊。

VYKNAcademy

按您所在司法管轄區的法規義務編寫的合規培訓,而非全球平均化的內容

  • 司法管轄區專屬的反洗錢(AML)、反恐融資(CFT)、反擴散融資(CPF)、制裁、舉報、投訴及網絡安全培訓
  • 情境式決策訓練,以系列形式於全年分階段推出,而非一年一次的單一模組
  • 可由VYKN託管,或以SCORM內容授權形式用於您自己的LMS
  • 專業教育,以監管合規理學碩士課程為首
VYKNAssure

全球監督。經驗證的成效。

  • 按團隊、經理、實體及司法管轄區劃分的完成率及期限風險儀表板
  • 將經理納入記錄之內的問責層級
  • 經得起檢查的例外報告、審計線索及董事會報告文件
  • 由我們的AI衡量模型TECS驅動的成效評分
平台導覽

一個記錄,由學員的決策直達董事會報告文件

同一組數據,四種視角。切換查看學員、經理、洗錢報告主任(MLRO)及董事會成員各自使用的畫面。

app.vykn.com
完成概覽 於VYKN平台內

完成概覽,即洗錢報告主任(MLRO)首先看到的畫面:按司法管轄區劃分的完成率、部門排名、未處理警示及例外報告,並可一鍵生成董事會報告文件。

根據規格文件製作的模擬畫面
AI貫穿整個平台

AI應用於內容、監督及TECS之內

VYKN將AI用於三項工作,而每一項均由實務專家負責把關。學員、經理或董事會所看到的內容,絕不會在生成後未經覆核便直接使用。

在內容方面

更快發現及草擬監管變化

  • 由AI驅動的監管前瞻篩查,覆蓋我們涵蓋的所有司法管轄區,標示法律、指引及監管期望的變化
  • 課程更新及新情境按法規義務資料庫草擬,再由內容團隊驗證後發布
  • 按職位、行業及司法管轄區,建議公司接下來需要哪些課程
在監督方面

以證據作答的助理

  • VYKN Assure內的權限感知助理:查詢風險所在,即可獲得附有相關記錄的答案
  • 在風險仍屬培訓問題的階段,便找出高風險及屢勸不改的學員,並建議介入措施
  • 數秒內由實時數據組合而成的董事會報告文件,可匯出並可審計
在TECS之內

成效評分背後的衡量模型

  • 校準每位學員的基準,避免將速度及能力誤認為專注度
  • 從學員閱讀、決策及回憶的方式推斷理解度及專注度,而非單憑完成與否
  • 為學員及機構產生成效指數,並向雙方顯示需要改變之處

VYKN如何使用AI,以及如何管治

由TECS驅動

首個可跨越原生平台通行的培訓成效評分

TECS,即培訓成效與理解度解決方案(Training Effectiveness and Comprehension Solution),為每位學員及整個機構評定培訓是否有效。它運行於兩條產品線之內,並授權予其他平台及供應商使用。

TECS如何運作

基準為每位學員建立公平的閱讀及回應基準
驗證於培訓期間及培訓後即時測試理解程度
複測於數星期及數月後衡量記憶保留程度
指數學員及機構的成效評分
為何是現在

監管標準已由完成率轉向成效

監管機構

FATF第五輪評估更重視成效而非技術合規。英國及歐盟監管機構期望看到可證明的成果、個人問責及監督證據。

買方

決策權現已落在合規主管及董事會手上。問題不再是員工有否完成課程,而是公司能否證明培訓確實有效。

證據

完成率只能證明出席。理解及問責才能保障公司。VYKN將培訓表現轉化為董事會可據以行動、監管機構可依循的記錄。

為合規團隊而建

一個記錄。四類需要它的人。

學員作答,經理負責,洗錢報告主任(MLRO)查看例外情況,董事會取得報告文件。無人需要重新輸入任何資料。

董事會及合規委員會正在開會,牆上屏幕顯示完成概覽儀表板。

董事會及高級管理層

實時監督所有實體及司法管轄區的完成率、得分及逾期培訓,並附有經得起監管機構審視的董事會報告文件。

洗錢報告主任(MLRO)及合規主管

對應監管機構期望的司法管轄區專屬內容、例外報告、附審計備註的延期申請,以及隨時可供檢查的登記冊。

金融罪行主管

證明前線員工能夠識別及上報風險,並列出尚未做到的員工名單。

學員

取材自真實個案的簡短情境式決策訓練,全年以系列形式推出,支援桌面電腦、平板電腦及流動裝置。

按行業劃分的解決方案

為受規管機構及指定非金融業務及行業(DNFBP)而建

法規義務因行業及司法管轄區而異。內容亦然。

銀行及支付

前線識別及上報、代理銀行及支付風險、制裁篩查決策,以及按分行、業務部門及國家劃分的監督。

查看課程

投資基金及基金行政管理人

投資者盡職審查、基金層面風險評估、行政管理人責任,以及跨基金架構的董事會匯報。

查看課程

信託及公司服務

實益擁有權、複雜架構、財富來源,以及國際金融中心的監管期望。

查看課程

保險

人壽及非人壽保險的反洗錢責任、中介人監督、索償及保費支付的警示訊號,以及操守期望。

查看課程

金融科技及虛擬資產

大規模客戶開戶、交易監察決策、轉賬規則責任,以及監管機構對成長中公司的管治期望。

查看課程

法律、會計及其他指定非金融業務及行業(DNFBP)

客戶盡職審查、法律專業保密權的界線、可疑活動報告,以及指定非金融業務的責任。

查看課程

司法管轄區
開曼群島英國澤西根西馬恩島盧森堡香港愛爾蘭加拿大美國另有23個以上,並可按要求建構
洞察

我們的監管前瞻篩查正在關注甚麼

文章範例
監管變化

FATF第五輪評估:「成效」對您的培訓記錄意味著甚麼

問題已由「您有否培訓」轉為「培訓是否有效」。審查人員將要求甚麼,以及經得起質疑的記錄是甚麼模樣。

閱讀更多

監督

大多數董事會從未看見的30天訊號

期限風險在違規前一個月已可見。為何完成率儀表板將其隱藏,以及問責層級如何將其顯現。

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衡量

毋須加長測驗亦可為理解度評分

閱讀行為、決策路徑及複測如何產生成效評分,以及評分為何能跨越原生平台通行。

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